“>
Міжнародний валютний фонд (МВФ) вважає, що встановлене Верховною Радою 12-місячне обмеження на проведення посиленої перевірки для колишніх політично значущих осіб (PEP), разом із розширенням переліку таких осіб, призводить до ослаблення української системи боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, віддаляючи її від міжнародних стандартів FATF.
Згідно з доповіддю персоналу МВФ, яка підсумовує перший перегляд програми розширеного фінансування EFF, український парламент обмежив строк посиленої належної перевірки для колишніх PEP до 12 місяців після завершення виконання службових обов’язків. Після закінчення цього періоду, така перевірка може бути продовжена лише у випадках, коли наявні документально підтверджені дані про високий або неприйнятно високий ризик.
Розширення визначення PEP, що тепер охоплює ширше коло посадовців середньої та нижчої ланки, може призвести до відволікання наглядових та комплаєнс-ресурсів від роботи з особами, що мають вищий рівень ризику, відзначив персонал Фонду.
Персонал МВФ планує узгоджувати подальші кроки з усіма сторонами, залученими до реформи, включаючи Європейський Союз. Серед інших важливих завдань Фонд назвав зміцнення системи встановлення кінцевих бенефіціарних власників та більш активне застосування інструментів фінансового моніторингу для виявлення та запобігання податковим злочинам.
За сприяння МВФ було проведено оцінку ефективності роботи Державної служби фінансового моніторингу України та розроблено план для підвищення її результативності. Цей план передбачає, зокрема, впровадження відкритого конкурсного відбору керівних кадрів на основі професійних якостей та покращення взаємодії з правоохоронними органами.
У доповіді також було відзначено прогрес у покращенні систем звітності, аналітичних можливостей та доступу Держфінмоніторингу до необхідної інформації, зокрема до ключових державних реєстрів.
У оновленому меморандумі, укладеному з МВФ, Україна взяла на себе зобов’язання утримуватися від заходів, які можуть призвести до послаблення системи протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Національний банк України повинен посилити нагляд, щоб забезпечити, що банки застосовують посилену перевірку PEP пропорційно до рівня ризиків та у повній відповідності до стандартів FATF.
До кінця грудня 2026 року Україна має намір посилити санкції за порушення вимог щодо бенефіціарної власності, а до кінця березня 2027 року – поглибити оперативну взаємодію між Держфінмоніторингом, податковими та правоохоронними органами з метою ефективного виявлення податкових злочинів.
Як стало відомо раніше, 9 червня Верховна Рада внесла відповідні зміни до закону №15111-д, який регулює автоматичний обмін інформацією про доходи на цифрових платформах, скасувавши довічне застосування посиленої перевірки для колишніх PEP.
У той самий день парламент розширив категорію PEP, включивши до неї працівників, відповідальних за фінансовий моніторинг у банках з державною часткою понад 50%, а також керівників структурних підрозділів центрального апарату НБУ.