“>
Фото: https://bank.gov.ua
Національний банк України (НБУ) у липні 2026 року наклав санкції на два банки та 19 небанківських фінансових установ за недотримання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства. Зокрема, було оштрафовано банк “Український капітал” на загальну суму 42,5 мільйона гривень, а Райффайзен Банк – на 16,1 мільйона гривень, як повідомляє регулятор на своєму вебсайті.
Банк “Український капітал” отримав стягнення у розмірі 40,5 мільйона гривень за невідповідну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу. Серед виявлених порушень Національний банк відзначив недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу, внутрішніх нормативних актах з питань фінансового моніторингу, верифікації клієнтів, а також у наданні інформації та документів на запити інспекційної групи.
Додатково, 2 мільйони гривень штрафу було застосовано до банку за порушення положень валютного законодавства. Це включає неналежне здійснення валютного нагляду, недостатній аналіз та перевірку документації щодо валютних операцій, а також невиявлення відповідних індикаторів.
Окрім того, банк “Український капітал” отримав два письмові попередження. Перше стосувалося необхідності додаткової перевірки клієнтів або їх кінцевих бенефіціарів, які є політично значущими особами (PEP), автоматизації стандартних форм відповідей та даних у анкетах клієнтів. Друге попередження було пов’язане із затримками у поданні статистичної звітності щодо валютних операцій та наявністю помилок у ній.
Райффайзен Банк був оштрафований на 16,1 мільйона гривень за низку порушень у сфері фінансового моніторингу. Ці порушення охоплюють неналежну верифікацію клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу, недоліки в управлінні ризиками при використанні інформаційних продуктів та технологій, несвоєчасне інформування про фінансові операції, що перевищують порогові значення, та ненадання необхідної інформації та документів на запити НБУ.
Банк також отримав письмове попередження щодо недоліків у процесі перевірки клієнтів або їх кінцевих бенефіціарів, які є PEP, у внутрішніх документах, що стосуються фінансового моніторингу, та анкетах клієнтів. Крім того, було відзначено незабезпечення передачі всієї отриманої інформації про платника.
Серед небанківських фінансових установ найбільше стягнення – 799 тисяч гривень – отримало ТОВ “ФК “Гроувей”. Причинами стали недоліки у внутрішній документації, неналежна перевірка клієнтів, порушення вимог щодо зберігання документів та надання інформації Національному банку, а також помилки у статистичній звітності.
ТОВ “ФК “Кредіплюс” оштрафовано на 595 тисяч гривень за недоліки у внутрішніх нормативних актах з фінансового моніторингу та перевірці клієнтів, неповне надання інформації Національному банку та порушення під час формування статистичної звітності.
Штраф у розмірі 459 тисяч гривень для ТОВ “ФК “Форвард Фінанс” пов’язаний із некоректним застосуванням ризик-орієнтованого підходу, верифікацією клієнтів та відповідального працівника, несвоєчасним поданням результатів внутрішньої перевірки та недоліками у звітності.
ТОВ “ФК “Роял Фінанс 1” оштрафовано на 391 тисячу гривень. Серед причин – неналежне оновлення внутрішньої документації, робота відповідального за фінансовий моніторинг співробітника, ризик-орієнтований підхід, неповне надання інформації Національному банку та порушення у статистичній звітності.
ТОВ “Фінетика” та ТОВ “ФК “Мега Фінанс” отримали штрафи по 51 тисячі гривень за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу. ТОВ “Дживвайп Фінанс” та ТОВ “ФК “Мані Репаблік” оштрафовані по 17 тисяч гривень за суттєві помилки у статистичній звітності щодо валютних операцій.
Письмові застереження за несвоєчасне подання звітності з фінансового моніторингу також були винесені Представництву “Греко Україна ГМБХ”, ПТ “Ломбард “9999”, ТОВ “ФК “Дастер Капітал”, ТОВ “ФК “Основа”, ТОВ “ФК “Паблік Фінанс”, ТОВ “ФК Соната Фінанс”, ТОВ “Просто Лізинг”, ТОВ “Страховий брокер “Рілай”, ТОВ “Атріа Іншуранс Брокер”, ТОВ “Ексізаналітикс” та ТОВ “Інвестмент Юніон”.