Громадян України закликають не передавати власні банківські картки чи доступ до них іншим особам. Подібні дії здатні мати значні наслідки — власників карток, котрі дали згоду на участь у таких схемах, збираються заносити до особливого державного списку дроперів. Згодом їхні фінансові можливості відчутно звузяться — зокрема, може бути припинено виплату пенсії чи кредитів.
Related video
Про це заявив очільник Комітету Верховної Ради з питань фінансів, оподаткування та митної політики Данило Гетманцев в ефірі “Новости.LIVE”. За його словами, в Україні набирають обертів шахрайські махінації, у яких злочинці застосовують банківські картки соціально вразливих громадян — пенсіонерів, студентів та людей з низьким доходом. Аферисти пропонують громадянам кошти за тимчасовий “доступ” до їхніх рахунків, а згодом через ці картки здійснюють нелегальні фінансові операції.
“Мова йде про цілі об’єднання, які включають тисячі банківських рахунків. За їх допомогою злочинці приховують перекази між собою під звичайні P2P-перекази між фізичними особами. Власники карток часто навіть не підозрюють, що через їх рахунки проходять гроші, пов’язані з тіньовими діями чи злочинною діяльністю”, — пояснив Гетманцев.
Він підкреслив, що проблему посилює бездіяльність банківської сфери, яка не завжди блокує сумнівні транзакції.
“Комерційні банки бачать, що відбувається, але нерідко ігнорують це. Національний банк, поліція, Бюро економічної безпеки обізнані про це, але реагують не так активно, як потрібно”, — додав народний обранець.
Як стверджує Гетманцев, Національний банк звернувся до парламентського комітету з ініціативою розробити законодавчі зміни для створення списку дроперів. Відповідний проєкт закону планують зареєструвати у Верховній Раді вже найближчими днями.
“У випадку фіксації факту передачі картки іншій особі, відомості про власника потраплять до реєстру. Для таких людей банки зможуть встановити суворі обмеження — дозволяти тільки основні операції, відмовляти у наданні кредитів або навіть у відкритті нових рахунків. Людина фактично буде відрізана від повноцінного фінансового життя”, — зауважив він.
Політик також звернувся до українців із застереженням: не давати згоди на “оренду” своїх карток, навіть якщо пропонують гроші.
“У жодному разі не передавайте нікому свою банківську картку. Ви можете опинитися в списку дроперів та втратити можливість отримувати фінансові послуги чи навіть пенсію”, — акцентував Гетманцев.
Він додав, що схеми з використанням дроперів часто застосовуються не тільки для ухилення від сплати податків, а й для легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму чи нелегальної торгівлі наркотичними речовинами.
“Це велика проблема, з якою необхідно боротися систематично, навіть попри воєнний час”, — підсумував голова фінансового комітету.
Нагадаємо, що, за словами Данила Гетманцева, Україні потрібно змінити підхід та перестати нараховувати пенсії, виходячи із середньої заробітної плати за останні три роки до виходу людини на пенсію.
Також Фокус повідомляв, що у Верховній Раді мають намір збільшити мінімальну пенсію в Україні до 4-4,5 тисячі гривень вже в наступному році.
