class=”ArticleImagestyles__ImageWrapper-sc-lvd8v9-0 cWMVnY”>
Переказ коштів за допомогою карткиВід середини серпня поточного року в Україні будуть запроваджені нові норми фінансового моніторингу, що передбачатимуть посилені перевірки для певних категорій клієнтів. Особливу увагу можуть приділити новоствореним та неактивним ФОПам, а також операціям, які викликають сумніви у банківських установах. Зважаючи на інформацію від наших колег з порталу «Мінфін», ми розповімо про майбутні зміни та на що слід звернути пильну увагу.
Для кого встановлюються нові ліміти
Починаючи з 14 серпня, банки перейдуть до застосування нових підходів у фінансовому моніторингу. Зокрема, для певних категорій новостворених та недіючих ФОПів будуть введені щомісячні граничні суми для вхідних переказів, які не вимагатимуть додаткового обґрунтування джерела коштів.Йдеться про суб’єктів підприємницької діяльності першої, другої та третьої груп, для яких ліміт становитиме 600 тис. грн (для першої групи) та 3 млн грн (для решти). Варто зазначити, що вже з листопада ці граничні показники будуть зменшені.Вигідні умови кредитування від надійних банків. Усе в зручному каталозі на Finance.ua.
Які транзакції можуть привернути увагу банків
Під посилений контроль можуть потрапити транзакції, які банківські установи вважатимуть нетиповими або пов’язаними з підвищеними ризиками, зазначає фінансовий аналітик Олексій Козирєв.До таких належать:
- використання персональних карток для ведення бізнесу;
- значні фінансові обороти, що не корелюють з офіційними доходами клієнта;
- певні операції від юридичних осіб, які мають ознаки так званих фірм-«транзитерів».
У подібних ситуаціях банк має право вимагати від клієнта надання документів, що підтверджують походження коштів.
Рекомендації для клієнтів банків
Експерт радить заздалегідь підготувати та зберігати документи, які можуть засвідчити законність походження коштів. До них відносяться угоди, документи про продаж майна, договори депозитів або інші докази наявності доходів.У випадку запиту з боку банку, своєчасне надання такої документації допоможе уникнути непотрібних ускладнень під час перевірки транзакцій.Детальніше про те, як запрацюють нові обмеження для ФОПів, що необхідно зробити бізнесу та приватним особам для уникнення проблем з банком, ви можете дізнатися з відео за посиланням:
Світлана ВишковськаРедакторЗа матеріалами: Finance.ua# Картки# Переказ коштівМісце для вашої реклами