Національний банк України закликає фінансові установи перейти від формальної перевірки документів до глибшого аналізу операцій клієнтів.
Директор Департаменту фінансового моніторингу НБУ Анна Ліпська заявила, що система фінансового моніторингу в Україні поступово трансформується. Замість того, щоб вимагати велику кількість довідок, банки повинні краще розуміти своїх клієнтів, їхню діяльність та ресурси.
Нова модель базується на ризикоорієнтованому підході. Це означає, що фінансові установи мають оцінювати, чи відповідає конкретна операція фінансовим можливостям клієнта, характеру його діяльності та ринковим умовам. Особливо це актуально під час війни, коли багато операцій пов’язані з оборонною сферою та державними закупівлями.
Ліпська наголосила, що велика кількість документів не завжди свідчить про якісний фінансовий моніторинг. Національний банк виявляє випадки, коли банки збирають багато паперів, але не проводять належного аналізу клієнта, зокрема, не встановлюють кінцевих бенефіціарних власників.
Водночас, банк може проводити детальний аналіз навіть за наявності мінімальної кількості документів, формуючи обґрунтований висновок. Цей процес перебудови системи триватиме, але зміни вже відбуваються.
–>