Фото до статті Ощадбанк розпочав моніторинг доходів пенсіонерів
Марина Семенко Редактор новин сьогодні, 17:05
Відділення Ощадбанку: пенсіонерам необхідно документально підтвердити свої доходи сьогодні, 17:05
Державна установа “Ощадбанк” розпочала всеосяжну перевірку отриманих доходів пенсіонерів у рамках заходів фінансового моніторингу. Якщо клієнт не зможе довести легітимність джерел своїх коштів, банк має законне право призупинити функціонування рахунку — під сумніви потрапляють як великі фінансові надходження, так і звичайні пенсійні виплати.
Про нові норми фінансової установи поінформувало видання Новини.LIVE, посилаючись на офіційні документи банку. Перевірки охоплюють усіх без винятку клієнтів, однак для пенсіонерів передбачено спеціальний перелік документації, яка може запобігти блокуванню рахунку.
Які документи вимагає Ощадбанк від пенсіонерів
Згідно з чинним законодавством “Про запобігання та протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом”, банківські установи зобов’язані ретельно перевіряти джерела походження коштів своїх клієнтів. Для осіб, які отримують пенсії та інші соціальні виплати, Ощадбанк визначив два основні види документів:
- Довідка про отримання пенсії, видана Пенсійним фондом України (ПФУ);
- Довідка від відповідного державного органу (Міністерства оборони чи військової частини) щодо нарахування одноразової грошової допомоги — у випадку поранення або загибелі військовослужбовця.
Пенсіонер у відділенні Ощадбанку
Банк проводить аналіз фінансових надходжень клієнта за попередні три роки. При цьому враховується сума коштів до вирахування податків, а також витрати на проживання — як правило, не більше 30% від загального доходу. Однак цей відсотоккий може бути переглянутий: Ощадбанк встановлює його індивідуально для кожного окремого випадку.
Фінансова установа наголошує: представлений перелік документів не є вичерпним. За необхідності банк може запросити додаткові довідки — їхній зміст залежатиме від індивідуальної ситуації клієнта.
Причини блокування рахунків пенсіонерів Ощадбанком
Підставою для призупинення діяльності рахунку є частина 1 статті 15 вищезгаданого закону про фінансовий моніторинг. Водночас банківські установи не розкривають конкретні причини блокування, щоб запобігти спробам обійти встановлені правила. Однак, виходячи з практики банку, можна виділити сім основних ознак, які можуть викликати підозру:
- відсутність необхідних документів для фінансової перевірки;
- надання неправдивої інформації;
- неможливість точної ідентифікації отримувача переказу;
- перевищення заявленої суми отриманих коштів за місяць;
- підозра на несанкціонований доступ третіх осіб до рахунку;
- отримання негативної інформації про клієнта від інших банківських установ;
- щоденні надходження грошових переказів із регулярним зняттям готівки.
Як відновити функціонування рахунку в Ощадбанку
У разі блокування рахунку пенсіонеру необхідно звернутися до найближчого відділення Ощадбанку, маючи при собі документи, що підтверджують легальність його доходів. Для первинної перевірки банкові зазвичай потрібно від трьох до п’яти банківських днів, щоб зняти обмеження. Якщо ж ситуація вимагає більш ретельного розгляду, термін може бути подовжений — до моменту отримання всіх необхідних додаткових документів.
Важлива порада: завчасно подбайте про наявність довідки від Пенсійного фонду України. Її можна отримати в електронному вигляді через особистий кабінет на порталі ПФУ або відвідавши найближчий сервісний центр. Цей документ є одним із найчастіше запитуваних банком, і без нього процедура розблокування може значно затягнутися.
Раніше видання Знай повідомляло, що Кабінет Міністрів України затвердив нові правила щодо виплати пенсій за рішенням суду, згідно з якими сума виплати не може бути меншою за встановлений прожитковий мінімум.
Теги: пенсії Пенсійний фонд–>