class=”ArticleImagestyles__ImageWrapper-sc-lvd8v9-0 cWMVnY”>
Банкам дозволено ділитися інформацією з державою Кримінальні угруповання роками зловживають тим, що жодна фінансова установа чи слідчий орган не бачить загальної картини, а транзакції свідомо розподіляються між різними компаніями та країнами.Про це зазначає народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк.
Що пропонується
Egmont Group (міжнародне об’єднання підрозділів фінансової розвідки, в Україні це — Держфінмоніторинг) пропонує виправити це через державно-приватні партнерства: механізм, за якого банки та держава систематично обмінюватимуться даними про підозрілі операції, замість того, щоб діяти у власній ізольованій сфері.
За пів року українські банки закрили понад 60 відділень
«Головною перешкодою раніше була не технічна, а юридична: відділи комплаєнсу банків боялися передавати інформацію, ризикуючи позовами або санкціями за розголошення конфіденційних даних», — пише експертка.
Наразі пропонується рішення
Юридично закріплена «безпечна гавань», яка захищає банк, що сумлінно надає інформацію згідно з встановленими правилами.Практичний результат такого підходу вже існує: партнерство Європолу з обміну фінансовою розвідувальною інформацією (EFIPPP), де саме завдяки цьому механізму вдається оперативніше виявляти транскордонні схеми відмивання коштів та зупиняти виведення активів до того, як кошти будуть втрачені.Для України ідея «безпечної гавані» є надзвичайно актуальною. Фінансова система функціонує в умовах війни, санкційних загроз, високої активності шахрайських схем, спроб обходу обмежень та транскордонних грошових потоків.Банки вже виконують значний обсяг фінансового моніторингу, проте часто бачать лише частину операцій. Якщо підозріла схема охоплює кілька банків або кілька країн, без узгодженого обміну даними її складніше швидко виявити.За матеріалами: Finance.ua# НБУМісце для вашої реклами